Digitale Immobilien-Anleihe auf Polygon begeben
Hauck Aufhäuser begibt nächste Blockchain-Transaktion
Spezielle ISIN-Struktur bei Immobilien-Schuldverschreibung – Öffentliche Polygon-Chain genutzt
bg Frankfurt
Hauck Aufhäuser Lampe hat erneut eine Blockchain-Transaktion begleitet. Für Gloram Real Estate wurde eine digitale Immobilien-Inhaberschuldverschreibung dezentral auf der öffentlichen Blockchain Polygon begeben, heißt es in einer Mitteilung. Dabei handele es sich um die erste digitale Immobilienanleihe, die auf einer öffentlichen Blockchain nach dem Gesetz über elektronische Wertpapiere (eWpG) begeben und an professionelle Investoren verkauft wurde. Durchgeführt wurde die Transaktion mit Unterstützung der Plattformen 360X und Tectrex.
Hauck Aufhäuser Lampe fungierte für die Transaktion als Zahlstelle und Registerführerin für die Emittentin. Der bankeigene Kryptoverwahrer, Hauck Aufhäuser Digital Custody, übernahm die Sicherung der privaten Schlüssel für die Inhaber der elektronischen Wertpapiere. Zugänglich ist die digitale Inhaberschuldverschreibung ausschließlich für professionelle Anleger.
Keine Intermediäre
Für die Wertpapierbranche sind DLT-Umgebungen reizvoll, denn beim direkten Verkauf an Investoren über die Blockchain sind keine Zentralverwahrer oder weiteren Intermediäre notwendig – was Kosten verursacht und die Prozesskette verlängert. Stattdessen sei ein direkter Übertrag der Wertpapiere zwischen den Teilnehmern von Wallet zu Wallet möglich, heißt es in der Mitteilung. Bislang in Deutschland einzigartig sei an der Emission, dass das elektronische Wertpapier “als Mischform zwischen Einzel- und Sammeleintragung” unter einer ISIN begeben worden sei. Anleger könnten dadurch wählen, ob sie ihre elektronischen Wertpapiere in Form von ERC20-Token über Blockchain-Wallets eigenständig verwalten wollen oder lieber auf traditionelle Wertpapierdepots bei ihrer Bank setzen.
Simon Seiter“Als Kryptowertpapierregisterführer ermöglichen wir Anlegern, Kryptowertpapiere und bewährte Infrastrukturen in einem soliden rechtlichen Rahmen zu kombinieren.”
“Als Kryptowertpapierregisterführer ermöglichen wir Anlegern, Kryptowertpapiere und bewährte Infrastrukturen in einem soliden rechtlichen Rahmen zu kombinieren“, so Simon Seiter, Head of Digital Assets bei Hauck Aufhäuser Lampe. So könnten Investoren an der Wertschöpfung von Immobilien über eine öffentliche Blockchain teilhaben, was ein sicherer Weg sei für das, was am Markt “oft mit Tokenisierung” beschrieben werde.
Dritte Emission
Für Hauck Aufhäuser Lampe ist die Emission nach der Ausgabe eines eigenen Kryptowertpapiers im vergangenen Jahr sowie der Emission des ersten Kryptowertpapiers von Siemens über 60 Mill. Euro im Februar die dritte als Registerführer und Kryptoverwahrer begleitete Transaktion im Bereich Digital Asset. Die Bank hatte Anfang 2022 die vorläufige Erlaubnis zur Geschäftsaufnahme der Kryptowertpapierregisterführung von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht erhalten.
Für die beiden an der Transaktion beteiligten Fintechs ist ihr Mitwirken Ausweis ihres Spezialwissens. Tectrex lieferte den Angaben zufolge die digitale Plattform für die Immobilienanalyse inklusive digitalen Exposés, virtuellen Datenraums und automatisierter Bewertung für den Wohnteil des Objekts. 360X unterstützte bei der Transaktion mit dem Ziel, in Zukunft einen liquiden Sekundärmarkt für elektronische digitale Anleihen zu schaffen. Dieses Start-up wurde von Carlo Kölzer angeschoben, auch die Deutsche Börse ist daran beteiligt.
