bn Frankfurt – Europas Banken haben ihre Widerstandskraft nach Angaben der European Banking Authority (EBA) erhöht. Wie die EU-Behörde am Freitag mitteilte, lag die durchschnittliche harte Kernkapitalquote der Institute im EU-Bankensektor per Ende Juni, volle Umsetzung des Regelpakets Basel III unterstellt, mit 14 % 90 Basispunkte höher als vor Jahresfrist. Die Erhöhung der Quote sei in der Hauptsache auf Risikoabbau zurückzuführen, vor allem auf die Reduktion von Kreditrisiken, hieß es.Der Anteil notleidender Kredite (NPL) am gesamten Forderungsvolumen verringerte sich den Angaben zufolge unterdessen um ebenfalls 90 Basispunkte von 5,4 % auf 4,5 %. Dies spiegele Fortschritte der Banken bei der Sanierung ihrer Bilanzen wider, erklärte die EBA. Gleichwohl weise ein Drittel der EU-Staaten nach wie vor NPL-Quoten von mehr als 10 % auf. Auch verharre das absolute Volumen fauler Kredite mit 893 Mrd. Euro auf einem sehr hohen Niveau. Die NPL-Deckungsquote verbesserte sich binnen Jahresfrist von 43,9 % auf 45 %. Die Bilanzsumme der Banken in der EU ging im Zwölfmonatszeitraum per Ende Juni derweil um 6,3 % zurück. Derivate-Engagement sinktVor allem ihr Engagement in Derivaten und Schuldverschreibungen fuhren die Häuser demnach herunter. Ihr Kreditvolumen weiteten sie dagegen aus. Die Erhebungen der EBA deuten außerdem darauf hin, dass das Volumen der Forderungen an den Unternehmenssektor, vor allem an kleinere und mittelgroße Gesellschaften, und an den Privatsektor, und zwar sowohl in Form von Hypotheken- als auch von Konsumentenkrediten, weiter zunehmen wird.Die durchschnittliche Eigenkapitalrendite der Banken verbesserte sich um 130 Basispunkte auf 7 %. Dies ist das höchste Niveau seit 2014. Hinter dieser Entwicklung stehen ein Rückgang von Wertberichtigungen, höhere Erträge aus Provisionen und Kommissionen sowie ein verbessertes Handelsergebnis. Gleichwohl liegt die Eigenkapitalverzinsung nach wie vor unter den Kapitalkosten, wie die EBA anmerkt.In einem sich rasch verändernden Umfeld seien derweil neue Risiken entstanden, von denen Cyber- und Datensicherheit die größten Herausforderungen darstellten, teilte die EBA mit. Während die Banken in ihrem Betrieb in zunehmendem Maße von IT-Plattformen abhingen, hätten Kostendruck und operative Probleme zugleich dazu geführt, dass sich die Institute zunehmend auf externe Dienstleister verließen, an welche eine Reihe von IT-Diensten und Daten ausgelagert worden seien.