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Hannover Rück steigert Umsatz und Gewinn

12.08.2024 / 07:30 CET/CEST

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

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Hannover Rück steigert Umsatz und Gewinn

* Nettokonzerngewinn steigt um 21 % auf 1,2 Mrd. EUR

* Rückversicherungsumsatz steigt um 5,2 % auf 12,9 Mrd. EUR

* Großschäden in der Schaden-Rückversicherung innerhalb des Budget

* Ergebnis der Personen-Rückversicherung im Rahmen der Erwartungen

* Kapitalanlagerendite von 3,3 % erzielt

* Eigenkapitalrendite erreicht 22,3 %

* Ziele für Gesamtjahr 2024 bestätigt

Hannover, 12. August 2024: Die Hannover Rück hat im ersten Halbjahr den

Nettokonzerngewinn um 21 % auf 1,2 Mrd. EUR gesteigert und bestätigt ihre

Ziele für das Gesamtjahr 2024.

"Hinter uns liegt ein erfolgreiches erstes Halbjahr mit einem deutlichen

Wachstum in der Schaden-Rückversicherung und einem zufriedenstellenden

Nettokonzerngewinn. Zugleich hat sich der Trend zunehmender Frequenzschäden

und Schäden aus Sekundärrisiken wie etwa Überschwemmungen fortgesetzt",

sagte Jean-Jacques Henchoz, Vorstandsvorsitzender der Hannover Rück. "Auf

die nun anstehende und erfahrungsgemäß schadenreichere zweite Jahreshälfte

fühlen wir uns dank unseres selektiven Zeichnungsansatzes und unserer

Retrozessionsstrategie gut vorbereitet."

Nettokonzerngewinn steigt um 21 % auf 1,2 Mrd. EUR

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) stieg um 5,2 % auf 12,9 Mrd. EUR

(Vorjahr: 12,3 Mrd. EUR). Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein

Wachstum von 6,1 % ergeben.

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis, das die Erträge aus Rückversicherung

nach Abzug des abgegebenen Geschäfts (im Wesentlichen Retrozession und

Insurance-Linked Securities) wiedergibt, stieg um 31 % auf 1,4 Mrd. EUR (1,1

Mrd. EUR). Das um Währungskurseffekte bereinigte

Rückversicherungs-Finanzergebnis, das strukturell negativ ist, lag bei -500

Mio. EUR (-342 Mio. EUR).

Das operative Ergebnis (EBIT) stieg um 23 % auf 1,7 Mrd. EUR (1,4 Mrd.EUR).

Der Nettokonzerngewinn verbesserte sich um 21 % auf 1,2 Mrd.EUR (960

Mio.EUR). Das Ergebnis je Aktie belief sich somit auf 9,63 EUR (7,96 EUR).

Eigenkapitalrendite erreicht 22,3 %; Kapitalbedeckungsquote von 275,8 %

Das Eigenkapital der Hannover Rück belief sich zum 30. Juni 2024 auf 10,7

Mrd.EUR (31. Dezember 2023: 10,1 Mrd.EUR). Die annualisierte

Eigenkapitalrendite lag bei 22,3% (Vorjahr: 21,0 %). Der Buchwert je Aktie

lag bei 88,45 EUR (31. Dezember 2023: 83,97 EUR).

Der Bestand der vertraglichen Netto-Servicemarge (CSM) wuchs um 20 % auf 9,3

Mrd. EUR (31. Dezember 2023: 7,7 Mrd. EUR) und spiegelt das anhaltende

Wachstum und die Profitabilität des im zurückliegenden Halbjahr gezeichneten

Geschäfts wider. Der Bestand der Risikoanpassung für nichtfinanzielle

Risiken stieg ebenfalls entsprechend um 6,4 % auf 4,0 Mrd. EUR (31. Dezember

2023: 3,7 Mrd. EUR).

Die Kapitalbedeckungsquote nach Solvency II, welche die Risikotragfähigkeit

der Hannover Rück misst, belief sich per Ende Juni auf 275,8 % und lag damit

weiter deutlich über dem langfristigen Ziel von mehr als 200 %.

Großschäden in der Schaden-Rückversicherung innerhalb des Budget

Die Erneuerung in der Schaden-Rückversicherung zum 1. April 2024 war für die

Hannover Rück von erneut leicht verbesserten risikoadjustierten Preisen und

Konditionen geprägt. Die vertragliche Netto-Servicemarge (CSM) aus dem

Neugeschäft erhöhte sich um 1,9 % auf 1,9 Mrd. EUR (1,8 Mrd. EUR). Die

Netto-Verlustkomponente (LC) aus dem Neugeschäft sank auf 16 Mio. EUR (35

Mio. EUR).

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) der Schaden-Rückversicherung stieg

deutlich um 8,8 % auf 9,1 Mrd. EUR (8,4 Mrd. EUR). Bei unveränderten

Währungskursen hätte sich ein Wachstum von 10,1 % ergeben.

Die Leistungen für Großschäden blieben mit rund 566 Mio. EUR im ersten

Halbjahr innerhalb des vorgesehenen und gebuchten Budgets in Höhe von 801

Mio. EUR. Größte Netto-Einzelschäden der ersten sechs Monate waren das von

Starkregen verursachte Hochwasser in Süddeutschland mit 120 Mio. EUR, die

Unruhen im französischen Überseegebiet Neukaledonien mit 82 Mio. EUR, da

Hochwasser in Dubai und in weiteren Regionen der Vereinigten Arabischen

Emirate nach heftigen Regenfällen mit 82 Mio. EUR sowie Überschwemmungen

nach Starkregen in Brasilien mit 47 Mio. EUR. Ferner sind zu erwartende

Belastungen durch den Brückeneinsturz in Baltimore weiterhin komfortabel

durch das verbleibende Großschadenbudget abgedeckt, wenngleich sie nach wie

vor noch nicht konkret beziffert werden können.

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis erhöhte sich um 61 % auf 963 Mio. EUR

(598 Mio. EUR) und reflektiert die gute Ertragslage in der

Versicherungstechnik. Die kombinierte Schaden-Kostenquote der

Schaden-Rückversicherung verbesserte sich auf 87,8 % (91,7 %) und lag damit

im Rahmen des Zielwertes von unter 89 %. Da

Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto) exklusive Währungseffekte belief

sich auf -420 Mio. EUR (-285 Mio. EUR).

Das Kapitalanlageergebnis in der Schaden-Rückversicherung stieg um 28 % auf

797 Mio. EUR (625 Mio. EUR).

Das operative Ergebnis (EBIT) konnte somit um 40 % auf 1,2 Mrd. EUR (829

Mio. EUR) gesteigert werden.

Ergebnis der Personen-Rückversicherung im Rahmen der Erwartungen

Im ersten Halbjahr hat die Hannover Rück in der Personen-Rückversicherung

ein Ergebnis im Rahmen der Erwartungen erzielt. Grund hierfür war vor allem

die anhaltende Nachfrage nach Lösungen im Bereich Financial Solutions. Bei

Langlebigkeitsdeckungen zeigte sich das Wachstum erwartungsgemäß moderat mit

wachsendem Interesse in Märkten außerhalb Großbritanniens, wie den USA,

Australien, Europa und Asien. Das traditionelle Rückversicherungsgeschäft

der Sterblichkeits- und Morbiditätsrisiken entwickelte sich erwartungsgemäß

mit guten Beiträgen aus dem Krankenversicherungsgeschäft in Lateinamerika

und kleinvolumigem Neugeschäft in Europa und dem Nahen Osten.

Die vertragliche Netto-Servicemarge (CSM) aus dem Neugeschäft belief sich

auf 185 Mio. EUR (152 Mio. EUR). Zusätzlich haben Vertragsverlängerungen

bzw. -veränderungen im Bestandsgeschäft zu einer deutlichen Erhöhung im

Bestand der vertraglichen Netto-Servicemarge (CSM) auf 6,4 Mrd. EUR geführt.

Die Netto-Verlustkomponente aus dem Neugeschäft lag bei 10 Mio. EUR.

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) ging im ersten Halbjahr um 2,3 % auf

3,8 Mrd. EUR (3,9 Mrd. EUR) zurück. Bei unveränderten Währungskursen hätte

sich ein Rückgang von 2,5 % ergeben.

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis (netto) belief sich auf 448 Mio. EUR

(481 Mio. EUR) und erreichte mehr als den anteiligen Wert des Jahresziel

von mehr als 850 Mio. EUR. Das währungsbereinigte

Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto) belief sich auf -80 Mio. EUR (-58

Mio. EUR).

Das Kapitalanlageergebnis in der Personen-Rückversicherung betrug 211 Mio.

EUR (225 Mio. EUR).

Das operative Ergebnis (EBIT) der Personen-Rückversicherung reduzierte sich

um 4,4 % und erreichte 501 Mio. EUR (525 Mio. EUR).

Kapitalanlageergebnis: Kapitalanlagerendite von 3,3 % erzielt

"In der ersten Hälfte des Jahres entwickelten sich unsere Kapitalanlagen

sehr zufriedenstellend mit starken Erträgen vor allem aus unserem

festverzinslichen Portefeuille", sagte Clemens Jungsthöfel, Finanzvorstand

der Hannover Rück. "Die Erträge sind umso erfreulicher, da sie sich aufgrund

unserer vorsichtigen Positionierung resilient gegenüber Marktschwankungen

gezeigt haben."

Der Bestand der Kapitalanlagen belief sich per Ende Juni auf 62 Mrd. EUR

(31. Dezember 2023: 60 Mrd. EUR). Hier wirkten sich vor allem der starke

operative Cashflow und Dividendenerträge aus Beteiligungen, als auch

Währungseffekte, bestandssteigernd aus. Gegenläufig machten sich zudem

Zinsanstiege bemerkbar.

Das Kapitalanlageergebnis stieg auf 1,0 Mrd. EUR (851 Mio. EUR) und lag

damit insgesamt deutlich über dem Vorjahreswert. Dies ist vor allem auf

höhere Erträge aus dem festverzinslichen Portefeuille zurückzuführen. Diese

konnten die geringeren Erträge der aus den erfolgswirksam zum Marktwert

bilanzierten Beständen deutlich überkompensieren. Die Kapitalanlagerendite

erreichte 3,3 % und lag damit über dem Ziel von mindestens 2,8 % für da

Gesamtjahr.

Ziele für Gesamtjahr 2024 bestätigt

"Die kommenden Herausforderungen für die Rückversicherungsbranche sind

vielfältig. Um diesen auch zukünftig gewachsen zu sein, setzen wir auf

unsere bewährten Stärken: unseren partnerschaftlichen Ansatz, unser auf

Effizienz ausgerichtetes Geschäftsmodell und unsere engagierten

Mitarbeitenden", sagte Henchoz. "Mit diesem Fokus sind wir für das Jahr 2024

optimistisch gestimmt und sichern darüber hinaus den langfristigen Erfolg

der Hannover Rück."

Für 2024 erwartet die Hannover Rück auf Basis konstanter Währungskurse ein

Wachstum des Rückversicherungsumsatzes für das Gesamtgeschäft von mehr als 5

%. Dabei wird das währungskursbereinigte Wachstum de

Rückversicherungsumsatzes in der Schaden-Rückversicherung überproportional

stärker ausfallen als in der Personen-Rückversicherung.

Das Nettokonzernergebnis für das Gesamtjahr sollte mindestens 2,1 Mrd. EUR

erreichen. Voraussetzung hierfür ist, dass es zu keinen unvorhergesehenen

negativen Entwicklungen an den Kapitalmärkten kommt und die

Großschadenbelastung im Rahmen des Erwartungswerts von 1,825 Mrd. EUR

bleibt.

In den Erneuerungen in der Schaden-Rückversicherung zum 1. Juni sowie 1.

Juli 2024 wurde traditionell Geschäft im asiatisch-pazifischen Raum und

Nordamerika sowie Teile des Spezialgeschäfts erneuert. Die Hannover Rück

konnte hier insgesamt leicht verbesserte risikoadjustierte Preise und

Konditionen erzielen. Das erneuerte Volumen stieg um 11,5 %. Der inflations-

und risikoadjustierte Preisanstieg des erneuerten Geschäfts betrug 1,3 %.

Für 2024 rechnet die Hannover Rück in der Schaden-Rückversicherung aufgrund

des verbesserten Marktumfeldes mit einer Schaden-Kostenquote von unter 89 %.

Die Personen-Rückversicherung sollte im laufenden Geschäftsjahr ein

Rückversicherungs-Serviceergebnis von mehr als 850 Mio. EUR erreichen.

Die Bestände der Kapitalanlagen sollten - annähernd stabile Währungskurse

und Zinsniveaus unterstellt - weiter moderat ansteigen. Die Rendite au

selbstverwalteten Kapitalanlagen sollte bei mindestens 2,8 % liegen.

Die Basisdividende soll im Strategiezyklus 2024-2026 jährlich über dem

Vorjahresniveau liegen. Die Basisdividende wird um eine Sonderdividende

ergänzt, sofern die Kapitalausstattung den Bedarf für künftiges Wachstum

übersteigt und das Gewinnziel erreicht wird.

Die Hannover Rück ist einer der weltweit führenden Rückversicherer. Sie

betreibt alle Sparten der Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit

mehr als 3.500 Mitarbeitenden weltweit präsent. Das Deutschland-Geschäft der

Hannover Rück-Gruppe wird von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben.

Gegründet 1966, wird die Hannover Rück als verlässlicher Partner für

innovative Risikolösungen, ausgeprägte Kundennähe und finanzielle Solidität

wahrgenommen. Die für die Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen

haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr gute

Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor's AA- "Very Strong" und

A.M. Best A+ "Superior".

Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter:

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2023 2024

in Mio. EUR Q2 YTD Q2 YTD +/-

Vor-

jahr

Hannover Rück Gruppe

Ergebni

Rückversicherungsumsatz (brutto) 5.702 12.273 6.244 12.916 +5,2 %

Rückversicherungs-Serviceergeb- 510 1.079 691 1.411 +30,8

nis (netto) %

Rückversicherungs-Finanzergebnis -176 -342 -238 -500 +45,9

(netto)¹ %

Kapitalanlageergebnis 470 851 511 1.009 +18,7

%

Operatives Ergebnis (EBIT) 632 1.353 847 1.657 +22,5

%

Konzernergebnis 476 960 603 1.161 +20,9

%

Bilanz

Haftendes Kapital 13.393 14.732

Eigenkapital der Aktionäre der 9.257 10.666

Hannover Rück SE

Anteile nicht beherrschender 908 834

Gesellschafter

Hybridkapital 3.228 3.232

Vertragliche Netto-Servicemarge 7.275 9.274

(CSM)

Risikoanpassung für 3.651 3.968

nichtfinanzielle Risiken

Kapitalanlagen 56.467 61.976

Bilanzsumme 63.924 68.224

Kennzahlen

Kombinierte Schaden-/Kostenquote 90,8% 91,7% 87,6% 87,8%

der Schaden-Rückversicherung ²

EBIT-Marge ³ 13,0% 12,6% 16,1% 14,7%

Kapitalanlagerendite 3,3% 3,0% 3,3% 3,3%

Eigenkapitalrendite 20,3% 21,0% 22,4% 22,3%

Aktie

Ergebnis je Aktie (unverwässert 3,94 7,96 5,00 9,63 +20,9

und verwässert) in EUR %

Buchwert je Aktie in EUR 76,76 88,45

Aktienkurs zum Jahresende in EUR 194,35 236,70

Marktkapitalisierung zum 23.438 28.545

Jahresende

Schaden-Rückversicherung

Rückversicherungsumsatz (brutto) 3.765 8.365 4.356 9.099 +8,8 %

Rückversicherungsumsatz (netto) 3.082 7.183 3.655 7.895 +9,9 %

Rückversicherungs-Serviceergeb- 283 598 454 963 +61,2

nis (netto) %

Rückversicherungs-Finanzergebnis -155 -285 -192 -420 +47,5

(netto)¹ %

Kapitalanlageergebnis 327 625 376 797 +27,7

%

Operatives Ergebnis (EBIT) 363 829 532 1.160 +40,0

%

EBIT-Marge ³ 11,8% 11,5% 14,5% 14,7%

Kombinierte Schaden-/ 90,8% 91,7% 87,6% 87,8%

Kostenquote ²

Neugeschäft CSM & LC (netto) 365 1.794 418 1.848 +3,1 %

Personen-Rückversicherung

Rückversicherungsumsatz (brutto) 1.938 3.908 1.888 3.817 -2,3 %

Rückversicherungsumsatz (netto) 1.775 3.544 1.601 3.363 -5,1 %

Rückversicherungs-Serviceergeb- 228 481 237 448 -6,9 %

nis (netto)

Rückversicherungs-Finanzergebnis -20 -58 -47 -80 +38,2

(netto)¹ %

Kapitalanlageergebnis 142 225 135 211 -6,1 %

Operatives Ergebnis (EBIT) 271 525 320 501 -4,4 %

EBIT-Marge ³ 15,3% 14,8% 20,0% 14,9%

Neugeschäft CSM & LC (netto) 70 147 86 175 +18,7

%

¹ exklusive Währungskurseffekte

²

Rückversicherungs-Serviceergeb-

nis (netto) /

Rückversicherungsumsatz (netto)

³ EBIT / Rückversicherungsumsatz

(netto)

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Sprache: Deutsch

Unternehmen: Hannover Rück SE

Karl-Wiechert-Allee 50

30625 Hannover

Deutschland

Telefon: +49-(0)511-5604-1500

Fax: +49-(0)511-5604-1648

Internet: www.hannover-re.com

ISIN: DE0008402215

WKN: 840 221

Indizes: DAX

Börsen: Regulierter Markt in Frankfurt (Prime Standard),

Hannover; Freiverkehr in Berlin, Düsseldorf, Hamburg,

München, Stuttgart, Tradegate Exchange; Börse Luxemburg

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1965123 12.08.2024 CET/CEST

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