Der Finanzplatz Luxemburg ist als erfolgreicher Global Player das größte Kompetenzzentrum für Anlagefonds in Europa und ein zentraler Standort mit einem EU-Pass für Finanzdienstleistungen. Die luxemburgische Fondsindustrie ist der zweitgrößte Markt für Anlagefonds weltweit und erreichte im Mai 2021 ein Gesamtvolumen in Höhe von 5332,4 Mrd. Euro an Assets under Management.

Betrachtet man die verwalteten Vermögen im Private Banking, so haben diese seit 2008 um rund 130% zugenommen. Nach zwölf aufeinanderfolgenden Wachstumsjahren betrug das in Luxemburg verwaltete Vermögen Ende 2020 insgesamt 508 Mrd. Euro.

Die Vermögensschere hat sich dabei geöffnet. Die Zahl der Kunden mit einem Vermögen von weniger als 1 Mill. Euro nimmt weiter ab und macht nur noch einen Anteil von etwa 7% der verwalteten Vermögen aus. Kunden mit einem Vermögen von über 20 Mill. Euro vereinen ca. 58% der gesamten verwalteten Vermögen. Gleichzeitig bleibt der Standort Luxemburg attraktiv und zieht weiter neue UHNW-(Ultra High-Net-Worth)-Kunden an, wo­durch der Markt insgesamt weiter wachsen wird.

Der Finanzplatz Luxemburg bietet also viele Möglichkeiten für Anleger, Chancen zu ergreifen. „Chancen er­greifen“ ist auch das Motto der VP Bank im Rahmen ihrer Unternehmensstrategie. Diese Möglichkeiten nutzt die Bank seit 1988 in Luxemburg mit maßgeschneiderten grenzüberschreitenden Bank- und Fondsdienstleistungen.

Die VP Bank (Luxembourg) SA ist eine 100-prozentige Tochter der VP Bank Gruppe. Sie ist bis heute die einzige Bank im Großherzogtum mit liechtensteinischem Stammsitz und zählt zusammen mit ihrer Tochter, VP Fund Solutions (Luxembourg) SA, rund 160 Mitarbeiter.

Ihre Kernkompetenzen umfassen hochwertige Vermögensverwaltung und Anlageberatung für private und institutionelle Anleger, institutionelle Depotbank- und Vermittlungsdienstleistungen für Finanzintermediäre sowie den paneuropäischen Fondsvertrieb. Als Depotbank für Fonds tritt die Bank sowohl allein als auch gemeinsam mit dem Fondskompetenzzentrum VP Fund Solutions als „One-Stop Shop“ auf und bietet sämtliche Dienstleistungen an, die zusammen das internationale Fondsgeschäft ausmachen.

Ziel ist es, unter Bewahrung der Eigenständigkeit die Wachstumschancen in den Zielmärkten nach­haltig und profitabel zu nutzen. Die VP Bank (Luxembourg) SA wird dabei durch wichtige Schlüsselinitiativen der Gruppe unterstützt.

Mit dem Standort in Luxemburg verfügt die Bank über einen EU-Pass und somit auch über die Möglichkeiten, grenzüberschreitende (Cross-Border-)Dienstleistungen innerhalb der Europäischen Union (EU) anzubieten. Bei diesen Vermögensdienstleistungen für private Anlagekunden liegt der geografische Fokus auf den Regionen der „Nordics“ (Dänemark, Norwegen sowie Schweden) und Deutschland, wobei der Standort Luxemburg als EU-Hub der VP Bank Gruppe fungiert. Dies ermöglicht es, die jeweiligen Marktchancen fokussiert und mit einem auf die lokalen Bedürfnisse abgestimmten Angebot zu bedienen.

Mit der Übernahme der luxem­burgischen Anlagefonds der schwe­dischen Finanzdienstleistungsgrup­pe Carnegie sowie der luxembur­gischen Private-Banking-Aktivitäten der Catella Bank mit Sitz in Schweden fand 2018 der erfolgreiche Markteintritt in Skandinavien statt. Auch die Übernahme des Private Banking der schwedischen Finanzgruppe Öhman in Luxemburg im Juli 2020 stand im Einklang mit den VP-Bank-Wachstumszielen der „Strategie 2026“. Dies trug wesentlich zum weiteren Ausbau der Aktivitäten im Luxemburger und skandinavischen Markt bei.

Die Kernkompetenzen der VP Bank in den skandinavischen Märkten liegen in drei Bereichen. Im Private Banking bietet die Bank einen ganzheitlichen Ansatz für nachhaltige Lösungen an, bei den externen Vermögensverwaltern ist sie der bevorzugte Partner für skandinavische Assetmanager und ihre Kunden. Private Label Funds verfügen über ein flexibles, global ausgerichtetes Ucits-(Undertakings for Collective Investments in Trans­ferable Securities, kurz Ucits)- und AIFM-Premium-Management (Alternative Investment Fund Managers, kurz AIFM) für alle Anforderungen institutioneller Kunden.

Nachhaltigkeit ist ein wichtiger Pfeiler in der Geschäftsstrategie. Sie ist der Schlüssel, um langfristigen Erfolg zu sichern und gleichzeitig einen Mehrwert für alle Stakeholder zu schaffen. Im Zuge dessen wurde im Jahr 2020 die Initiative „Investing for Change“ ins Leben gerufen.

Weil Nachhaltigkeit und Transparenz für Kunden einen besonders hohen Stellenwert haben, wurde ein eigener Nachhaltigkeitsscore ent­wickelt. Mit der VP-Bank-Sustainability-Score-(VPSS)-Methode können Kunden besser einschätzen, wie ihr Portfolio in Bezug auf Nachhaltigkeit ausgerichtet ist. Dieses speziell entwickelte Bewertungsverfahren ermöglicht einen Vergleich zwischen verschiedenen Anlageklassen und Fi­nanzprodukten sowie eine kontinuierliche Überwachung des Gesamtportfolios in Bezug auf Nachhaltigkeit.

Durch die Entwicklung und An­wendung dieses Nachhaltigkeits­scores unterscheidet sich die Bank grundlegend von anderen Anbietern. Nachhaltigkeit wird nicht als Produkt behandelt, sondern konsequent und transparent in alle Anlageprozesse integriert.

Im Jahr 2021 wurde der VPSS um einen SDG- und Impact-Exposure-Score erweitert, um zu bewerten, ob Investitionen zur Erreichung der Sustainable Development Goals (SDGs) der Vereinten Nationen beitragen. Im Jahr 2021 hat die VP Bank außerdem ein „Sustainable Plus“-Angebot eingeführt, das eine personalisierte Integration von Nachhaltigkeit in Anlageportfolien ermöglicht.

Die Kunden profitieren von der internationalen Präsenz an sechs Standorten und von einem weltweiten Netzwerk von Spezialisten. So hat das Fürstentum Liechtenstein mit dem Token- und VT-(Vertrauens­würdige Technologien)-Dienstleister-Gesetz, auch als Blockchain-Gesetz bekannt, eine weltweit einzigartige rechtliche Grundlage für die Token-Ökonomie geschaffen. Vor kurzem wurde die VP Bank in das Token-und-VT-Dienstleister-Register (TVTG) durch die Finanzmarktaufsicht Liechtensteins aufgenommen. Auch die Kunden aus Luxemburg können auf diesen Service in Liechtenstein zurückgreifen.

Durch die Tokenisierung können Gemälde, aber auch andere Kunstwerke wie Skulpturen oder Fotografien wesentlich einfacher zugänglich gemacht und maßgeschneiderte Lösungen für individuelle Aufgabenstellungen angeboten werden. Die Bank eröffnet dadurch den Zugang zu einer Vielzahl an innovativen Dienstleistungen für Besitzer und Verwalter von Kunstgegenständen. Die Token-Ökonomie unterstreicht den systematischen und zukunftsgerichteten Ausbau der Servicewelt der VP Bank.

Die Unterstützung, die Luxemburg ausländischen Banken bei ihrer Geschäftstätigkeit gewährt, spielt eine wichtige Rolle im Erfolg des Landes als Global Player.

Mit dem Aufbau der neuen Einheit Client Solutions wird die Bank zukunftsorientierte Geschäftsopportunitäten erschließen und ihre Position als internationaler Wealth-Management-Service-Provider weiter ausbauen. Über Initiativen wie die ORBIT-Plattform der VP Bank, die professionellen Investoren einen einfachen und kuratierten Zugang zu exklusiven Privatmarktanlagen er­möglicht, ist zu hoffen, dass noch mehr Kunden und ausländische Finanzinstitute ihre Geschäfte in Luxemburg tätigen.

Mit dem umfassenden Angebot an Services und Dienstleistungen ist die VP Bank (Luxembourg) SA gut aufgestellt, um am dynamischen Finanzplatz Luxemburg auch weiterhin die sich bietenden Chancen zu ergreifen.