bn/scd Frankfurt/New York – Die privaten Banken Deutschlands setzten auf das Entgegenkommen der EZB bei den Modalitäten ihres Bilanztests. Der Bundesverband deutscher Banken (BdB) spricht von “konstruktiven Gesprächen” mit der Notenbank. “Unser Eindruck ist, dass hier schon eine Gesprächslage geschaffen worden ist, wo man versucht, so weit wie möglich auch den berechtigten Bedenken der Banken entgegenzukommen”, erklärte am Donnerstag Michael Kemmer, Hauptgeschäftsführer des Bankenverbandes. Wie die Börsen-Zeitung berichtet hatte, sind die künftig oberste Bankenaufseherin in der Eurozone, Danièle Nouy, sowie EZB-Direktoriumsmitglied Sabine Lautenschläger in Kontakt mit den großen Prüfungsgesellschaften getreten, um sich mit diesen über die Realisierbarkeit des Tests auszutauschen, und zwar ohne die Beratungsgesellschaft Oliver Wyman, welche die Belastungsprobe konzipierte. Bankenverbände im In- und Ausland haben scharfen Protest gegen die Vorgaben eingelegt. Der angeforderte Wust an Daten sei in den vorgegebenen Fristen kaum zu bewältigen, heißt es im Markt. Kemmer sagte gestern: “Der Zeitplan ist extrem tough, die Datenanforderungen sind extrem hoch, die Banken stöhnen, nicht nur in Deutschland.” Alles müsse optimal laufen, damit man den Zeitplan einhalte. Die Notenbank hat Gespräche über den Test bislang nicht bestätigt.Da die EZB zunächst “das Personal noch nicht an Bord hatte”, habe sie sich “wohl auch stark auf den externen Berater Oliver Wyman verlassen”, fügte Kemmer hinzu. Nouy und Lautenschläger haben erst kürzlich ihre Posten angetreten.Im Laufe der sogenannten Asset Quality Review will die EZB mit Hilfe externer Prüfer in 128 Großbanken insgesamt 3,72 Bill. Euro an Risikoaktiva durchleuchten lassen. Ein Stresstest in Kooperation mit der European Banking Authority (EBA) soll sich anschließen. “Wir dürfen die Aussagekraft des Stresstests nicht überschätzen”, warnte Kemmer. Nach Meinung des Bankenverbandes bietet ein standardisierter bankenübergreifender Stresstest nur begrenzte Möglichkeiten, bankindividuelle Verwundbarkeiten herauszufinden.Zum Design des Stresstests hat die EBA bereits einen vorläufigen Entwurf präsentiert. Demnach soll der Test neben dem Handels- und dem Bankenbuch der Institute auch außerbilanzielle Engagements umfassen. Nicht nur Kredit-, Markt- und Staatsrisiken werden demnach Gegenstand von Stressszenarien sein, sondern auch Verbriefungen, Refinanzierungskosten sowie operationelle Risiken, ferner nichtfinanzielle Vermögenswerte wie Immobilien.Dass ein Stresstestergebnis nicht das einzige Stabilitätskriterium ist, zeigt sich unterdessen in den USA. Obwohl nur eine von 14 Banken die Mindestkernkapitalvoraussetzungen im extremsten Stressszenario der Fed nicht erfüllen konnte, wurden die Kapitalpläne von fünf Banken abgelehnt. Neben Citigroup wurde mit HSBC, RBS und Santander drei von sechs erstmals getesteten ausländischen Banken die Anhebung von Dividendenzahlungen an ihre europäischen Muttergesellschaften verwehrt. Als einzige europäische Bank bekam BBVA das Okay ohne Einwände.—– Nebenstehender Kommentar- Berichte Seite 3