Bloomberg New York – Jenn Im begann vor neun Jahren als Hobby Youtube-Videos zu drehen, in denen sie ihre erbeuteten Secondhand-Schätze in stilvolle Outfits verwandelte. Das Erstellen von Inhalten für ihren Kanal wurde bald zu einer Obsession, und als sie 2013 ihren Collegeabschluss in der Tasche hatte, verdiente sie genug Geld für ihren Lebensunterhalt. Mittlerweile hat sie mehr als 2,4 Millionen Abonnenten und Sponsoringverträge mit Unternehmen wie Levi Strauss, Calvin Klein und Colourpop Cosmetics. Sie hat sogar ihre eigene Modemarke. Alles Geld auf dem BankkontoAber nachdem der Rubel rollte, war sich Im unsicher, was sie mit ihrem stetig wachsenden Vermögen anfangen sollte, das größtenteils auf einem Bankkonto mit geringen oder gar keinen Zinsen lag. Schließlich wandte sie sich an einen Vermögensverwalter der First Republic Bank.”Als wir aufwuchsen, war Geld immer ein Thema bei uns zu Hause, und so sehr meine Eltern sich damit beschäftigen wollten, sie wussten nichts über Investitionen oder Finanzplanung”, schrieb Im, 28, in einer E-Mail. “Es war auch schwierig, weil ich das Gefühl hatte, dass einige der Teams, mit denen ich redete, mein Geschäft oder digitale Medien nicht verstehen.”Influencer wie Im, die durch eine große digitale Fangemeinde siebenstellige Einkommen erzielen können, ziehen mittlerweile die Aufmerksamkeit von Vermögensverwaltern auf sich, die ihre Kundenbasis erweitern möchten. Während viele Youtube-Blogger Produkte wie Kosmetika oder Kleidung anpreisen, ziehen andere Millionen von Besuchern an mit geposteten Videos von sich selbst, in denen sie groteske Mengen an Lebensmitteln essen, ihre fünftägige Vorbereitung für das Coachella-Musikfestival teilen oder einfach auf andere Videos reagieren.Der Influencer-Werbemarkt wird bis 2020 voraussichtlich 5 Mrd. Dollar bis 10 Mrd. Dollar erreichen, erwartet die Marketinggesellschaft Mediakix.”Die Influencer erkennen, dass sie zu Beginn ihrer Karriere Vermögensberater brauchen”, sagt John Mele, Executive Director in der Sport- und Unterhaltungsabteilung von Morgan Stanley. “Sie nehmen es ebenso ernst, ihre Marke zu Geld zu machen, wie das so verdiente Geld zu schützen und zu vermehren.”Tyler Pappas, auch bekannt als Logdotzip, wurde durch eines seiner Youtube-Spielevideos schlagartig berühmt. Während er vor drei Monaten nicht genug Geld hatte, um seine Stromrechnung zu bezahlen, kaufte er sich jetzt eine eigene Wohnung. Statt sich für die Verwaltung seines Geldes auf traditionellere Vermögensberater zu verlassen, wandte sich Pappas an Mike Bienstock, den Gründer von Semaphore, einem Unternehmen, das Steuer- und Geschäftslösungen speziell für Youtuber anbietet.”Es ist nicht so, dass ich keine Überlegungen angestellt hätte, andere Dinge wie Banken in Erwägung zu ziehen”, so Pappas. Der 27-Jährige verdient nach eigenen Angaben jährlich einen sechsstelligen Betrag und leitet eine achtköpfige Produktionsfirma. “Ich wusste nicht einmal wirklich, dass sie existieren.” Das ist für viele junge Influencer nicht ungewöhnlich. Die meisten von ihnen sind in eine lukrative Karriere katapultiert worden und haben nur wenig Erfahrung mit dem Finanzsystem, abgesehen von Giro- und Sparkonten.”Das sind keine Menschen, die viel Geld hatten und beschlossen, ein Unternehmen zu gründen”, sagt Bienstock. “Das ist weitgehend ein Vermögen der ersten Generation.” Infolgedessen muss der Umgang traditioneller Vermögensverwalter mit Kunden “authentisch, bewusst und aufrichtig sein”, sagt Mason Champion, Senior Vice President von Morgan Stanley in der Sport- und Unterhaltungsgruppe. Schwankende EinnahmenDie Einnahmen von Influencern können schwanken, da ihr Einkommen auf den unvorhersehbaren Gewohnheiten der Social-Media-Nutzer und der Zahl der von ihnen generierten Seitenaufrufe basiert. Deshalb müssen Vermögensberater, die mit ihrem Geld umgehen, flexibel sein und von Monat zu Monat planen, so Jason Kirsch, Gründer des auf Millennials fokussierten Finanzplaners Grow.”Viele Influencer sind jung und expandieren auf eine Weise, die wir noch nie gesehen haben”, sagt Kirsch, der Social-Media-Stars beraten hat, die jährlich bis zu 2 Mill. Dollar verdienen. “In vielen Fällen möchten wir ihr Geld nicht dort investieren, wo sie 20 Jahre lang keinen Zugriff haben.” Das bedeutet, Kunden in stabile, liquide Mittel zu lenken, damit sie die sich bietenden Chancen nutzen können, so Kirsch. Bei den Ersparnissen verteilen seine Kunden ihr Bares auf Standardziele wie Autos, Häuser, Altersvorsorge. Einige Kunden, die wissen, wie fragil neuer Reichtum sein kann, wollen ein Polster, hat Bienstock beobachtet. “Um sich wohlzufühlen, brauchen sie tendenziell größere Reserven, weil sie nie wieder dahin wollen, wo sie herkamen”, sagt er.